По данным пресс-службы Главного управления Службы безопасности Украины в Крыму, автосалон практиковал продажу новых автомобилей за наличный расчет и через банковское кредитование. С банком заключался договор, согласно которому в случае оформления купли-продажи машины в кредит банк перечислял средства на счет салона, а клиент выплачивал деньги банку по кредитному договору. Залоговым имуществом выступал купленный автомобиль, в случае невыплаты кредита имущество возвращалось банку. Данные о залоге указывались в документах на машину при оформлении в ГАИ.

Зная порядок оформления сделок, директор салона разработал собственную схему продаж. Кредиты он оформлял на сотрудников фирмы, заставляя их не глядя расписываться в кредитных документах. В этом случае автомобиль регистрировался в ГАИ, однако то, что он является залоговым имуществом банка, в документах не указывалось.

В дальнейшем машина оставалась на стенде автосалона, ожидая покупателя, готового приобрести ее за наличный расчет. Покупатель уезжал на зарегистрированной в ГАИ машине, не подозревая о том, что автомобиль уже однажды продан и фактически является залоговым имуществом банка.

Деньги, переведенные банком на счет автосалона, директор обналичивал и присваивал. Банк сталкивался с растущими задолженностями по кредитам и фактическим отсутствием у фиктивных покупателей какого-либо залогового имущества. Ущерб, нанесенный финансовому учреждению в результате махинаций, превысил 4 млн. грн.

В ходе проверок сотрудники СБУ установили, что аналогичный прием директор салона применял еще в пяти банковских учреждениях, которые затем также столкнулись с невозвратами кредитов и отсутствием залогового имущества у должников. Директор салона объявлен в розыск.